La méthode du Cabinet

Comprendre la situation dans son ensemble

Les expertises du Cabinet reposent sur cette méthode d’analyse.

Une approche structurée et indépendante pour analyser votre situation dans sa globalité et construire une stratégie patrimoniale cohérente.

Le Cabinet intervient exclusivement dans une logique de conseil indépendant,

sans distribution de produits financiers et sans perception de commissions.

Comprendre la situation dans son ensemble

Une stratégie patrimoniale pertinente repose nécessairement sur une analyse globale et rigoureuse de la situation.

La méthode du Cabinet repose sur l’étude de quatre dimensions étroitement liées, afin d’aligner les décisions patrimoniales avec les objectifs, les contraintes et les projets du client.

Situation personnelle

La dimension humaine du patrimoine.

Situation familiale, objectifs de vie, protection du conjoint, organisation de la transmission et projets personnels ou familiaux.

Situation professionnelle

L’environnement économique du client

Revenus, statut professionnel, stabilité de l’activité, perspectives d’évolution et structuration éventuelle de l’activité.

Situation patrimoniale

La composition et l’organisation du patrimoine

Immobilier, actifs financiers, participations, structures de détention et organisation juridique des actifs.

Situation budgétaire & fiscale

Les flux financiers et l’équilibre budgétaire

Capacité d’épargne, charges, crédits, fiscalité actuelle et leviers d’optimisation.

Ces quatre dimensions sont interdépendantes.

Une décision patrimoniale pertinente doit tenir compte de l’ensemble de ces éléments.

Les étapes de l’accompagnement

Une méthode structurée, de la prise de contact à la réalisation de la mission.

Le premier entretien

Prise de contact, compréhension de la situation et des motivations.

Signature DER

& Axonaut

Cadre de relation et collecte des documents.

Analyse de la situation

Étude approfondie des problématiques.

Proposition d'accompagnement

Explication, devis, lettre de mission

Signature de la mission

Validation de la mission

Réalisation de la mission

Suivi, échanges et avancement

Rapport de la mission

Fin de mission

Les types de missions

Selon la situation et les objectifs, l’accompagnement peut prendre la forme d’une mission ponctuelle ou d’un accompagnement régulier.

Mission ponctuelle

Certaines situations nécessitent une intervention ciblée pour répondre à une problématique précise.

Diagnostic patrimonial
Optimisation fiscale
Structuration d’un projet immobilier
Choix d’un statut professionnel ou fiscal
Simulation d’un projet d’investissement
Business plan
Accident de vie

La durée dépend de la complexité de la situation et des délais des différents interlocuteurs.

Le Cabinet intervient dans le cadre d’une obligation de moyens.

Mission d’accompagnement régulier

Dans certaines situations, un accompagnement dans la durée permet un suivi plus global et plus évolutif.

Suivi régulier de la situation patrimoniale
Ajustement des stratégies
Accompagnement dans certaines démarches
Choix d’un statut professionnel ou fiscal
Echanges et suivi dans le temps
Accompagnement à l'optimisation de la décflaration des revenus

Ces missions sont généralement formalisées par un contrat annuel.

Philosophie du Cabinet

Un conseil patrimonial indépendant

Le Cabinet intervient exclusivement dans une logique de conseil indépendant..

Aucun produit financier n’est distribué et aucune commission n’est perçue.

Les recommandations formulées ont pour seul objectif de servir les intérêts du client et de construire une stratégie patrimoniale cohérente.

Indépendance du conseil

Transparence des honoraires

Analyse globale

Accompagnement personnalisé

Construire une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation

Chaque situation patrimoniale est unique. Le Cabinet vous accompagne avec une approche globale, indépendante et structurée.

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